Las 20 mejores soluciones de Core Banking para PYME
El panorama en rápida evolución de la banca digital plantea retos únicos a los bancos pequeños y medianos, obstaculizados por los altos costes y la complejidad de integrar nuevas tecnologías en los sistemas existentes. Obtenga más información sobre los principales retos que plantea el lanzamiento de plataformas bancarias para bancos medianos y pequeños y cómo superarlos. Descubra los 20 principales proveedores de plataformas bancarias básicas.
Autor: Alena Tomchuk
Última actualización el 29 de marzo
Contenido
Introducción
Los bancos pequeños y medianos son importantes en el ámbito de las fintech. En julio de 2023, el valor de las empresas fintech que cotizan en bolsa era de 550.000 millones de dólares. Esto suponía el doble de su valor en 2019.
Estos bancos también desempeñan un papel crucial en el sistema financiero de Estados Unidos. En diciembre de 2022, había 4.001 bancos comunitarios con más de 27.511 sucursales en todo Estados Unidos. Prestan servicio a cerca de 1.400 condados con poblaciones inferiores a 50.000 habitantes, atendiendo a más de 28 millones de personas.
También proporcionan empleo a más de 136.000 trabajadores dentro de sus comunidades y poseen activos por un valor total de 860.000 millones de dólares. Estos datos ponen de relieve cómo los bancos pequeños, medianos y comunitarios contribuyen significativamente tanto al sector de las tecnologías financieras como al panorama financiero en general.
Principales retos
El mundo de la banca digital está cambiando rápidamente. Los bancos pequeños y medianos se enfrentan a muchos retos únicos. Estos bancos quieren utilizar más herramientas digitales, pero a menudo no pueden debido a los elevados costes. Añadir nueva tecnología también puede ser complejo, ya que debe encajar con los sistemas antiguos ya existentes. Esta complejidad a veces hace que estas plataformas sean difíciles de adaptar a las necesidades de sus clientes.
Sorprendentemente, los problemas de atención al cliente no hacen sino echar leña al fuego, perjudicando directamente la experiencia de los usuarios y dificultando aún más el cambio para estos bancos. En realidad, es un camino difícil el que deben recorrer los bancos pequeños y medianos para alcanzar grandes cotas en este entorno bancario digitalizado.
How to Choose a Banking Core Platform
The Core Banking Market changes quickly due to new technology and what customers want. In 2024, banks worldwide may struggle because the world’s economy is slow. They will face a difficult time making money and handling expenses. Different challenges are shaking up the basics of how banks work.
Fast technological changes affect how banks run and serve their customers’ needs.
In 2024, it’s expected that effects from advancements like AI, merged business sectors, integrated finance services, expansion of digital data, digitization of money itself along with energy conservation efforts (decarbonization), digital identity securing systems, and fraud protection measures are all set to increase significantly.
Key Technology Trends in the Core Banking Industry
The core banking industry is on a new path today. The reason lies in advancements in technology and rising customer expectations. Important trends in technology are changing the future of core banking. These different trends all aim to boost growth, make things run more smoothly, and make customers happier.
Banks now must use these trends, or they risk being left behind by competitors. If banks embrace new technologies, it can help them work more efficiently, decide smarter, and offer better services. This makes their operations top-notch and their customers very satisfied. So, for banks to grow and win in their industry, staying updated with tech trends is a key step.
But what are some trends shaping the future of this sector? Let’s dive into them:
1. Modularidad
La modularidad en la banca digital ayuda mucho a los bancos pequeños y medianos. Les permite probar cosas nuevas y crear productos financieros novedosos con rapidez. Utilizando bien este modelo, los bancos consiguen tres cosas clave que desean: facilidad de uso, capacidad de elección e influencia. De este modo, sólo tardan meses en empezar a ofrecer nuevos servicios. Es más rápido que los sistemas bancarios tradicionales, que tardaban meses y años en crear un producto.
Además, la modularidad convierte a un banco en un lugar donde se venden diferentes herramientas financieras. Esto permite a los bancos ofrecer soluciones únicas y relacionadas con su nicho. En 2022, el valor del mercado de la banca digital superará los 9,4 billones de dólares. Y se espera que crezca a una tasa media de alrededor del 3,6% hasta 2032.
Por lo tanto, si un banco quiere ir por delante de los demás en esta era en la que todo se digitaliza rápidamente, debe tener en cuenta la modularidad. Eso es lo que hace que las plataformas bancarias virtuales sean más elegantes.
2. Orquestación de API
La orquestación de API desempeña un papel importante a la hora de elegir un sistema de banca digital. Permite a los bancos controlar muchos tipos de contactos con los clientes, lo que les permite trabajar sin problemas con otros sistemas. Con esta función automática, los nuevos servicios y productos pueden llegar al mercado más rápidamente.
Las API ayudan a que los dispositivos, las aplicaciones y los datos se conecten mejor. Se están convirtiendo en herramientas cada vez más comunes para las estrategias bancarias dentro y fuera de la empresa. Muchos expertos coinciden en que su importancia ha crecido en los últimos dos años y, según encuestas mundiales, cerca del 88% de los encuestados está de acuerdo con esto.
Además, el 81% considera que las API son cruciales tanto para el trabajo empresarial como para el de TI. Los bancos esperan duplicar el número de API internas de aquí a 2025 junto con las que se utilizan fuera, lo que les ayudará a integrarse también con otros sectores y empresas. Por tanto, podemos decir que la orquestación de API beneficia enormemente a las plataformas de banca digital en términos de velocidad y flexibilidad.
3. Cumplimiento normativo
Cumplir con las normas es realmente importante a la hora de seleccionar una plataforma de banca digital. Mantiene todos los sistemas seguros y actualizados con las normas más recientes. Mediante el uso de la tecnología adecuada, los bancos digitales pueden hacer que sus procesos de cumplimiento sean más fluidos, reducir los errores cometidos por humanos y mantenerse al día con los requisitos reglamentarios. En el ámbito de la banca, el cumplimiento normativo a menudo debe formar parte de las soluciones de software financiero desde el principio.
Los reguladores suelen conceder pocas autorizaciones porque los modelos de negocio bancario basados en Internet aún no están tan maduros ni desarrollados. Sin embargo, en China, los bancos digitales han crecido hasta acaparar el 5% de la cuota de mercado de préstamos al consumo sin garantía. Esto demuestra que seguir bien la normativa es vital para cualquier banco que quiera mantener su buen nombre y seguir siendo competitivo en la era en que todo se hace por Internet.
4. Opciones de personalización
Los bancos pueden utilizar la IA y el big data para adaptar sus servicios a las necesidades específicas de cada cliente. Este enfoque, llamado banca personalizada, puede mejorar significativamente la experiencia que tienen los clientes. También atrae a nuevos clientes.
Presentar una plataforma de banca digital adaptable con funciones de personalización de alto nivel lo hace posible. Estas funciones permiten a los bancos ajustar fácilmente su catálogo de servicios, evitándoles problemas informáticos.
Los estudios muestran que el 89% de los estadounidenses utilizan canales de banca móvil. De ellos, el 70% afirma que ahora accede principalmente a sus cuentas a través del móvil. Añadir personalización a estas plataformas mejora el compromiso con los usuarios y los satisface mejor. Esto reduce las tasas de abandono de clientes y el gasto en conseguir nuevos titulares de cuentas. En resumen, las opciones de personalización hacen que las plataformas de banca digital sean más eficientes y versátiles.
5. Formación y soporte
La formación y el soporte ayudan tanto a los trabajadores como a los clientes a utilizar bien la plataforma. Si los trabajadores tienen una buena formación, pueden utilizar las funciones de la plataforma para hacer mejor su trabajo y ayudar también a los clientes. Un buen servicio de asistencia puede solucionar los problemas con rapidez, lo que hace que el uso del software sea menos frustrante.
Muchos bancos africanos están de acuerdo con esta idea. Una encuesta reveló que el 96% afirmaba que cambiar a la banca digital era fundamental para el plan de crecimiento de su banco. Los bancos medianos podrían alcanzar sus objetivos digitales gastando sólo entre el 20% y el 30% de lo que suele costar una actualización importante del core bancario. En resumen, cuando los bancos quieren sacar el máximo partido de la digitalización, la formación y la asistencia son muy importantes.
6. Coste total de propiedad
Los bancos pequeños y medianos deben tener en cuenta el coste total de propiedad (CTP) a la hora de elegir una plataforma de banca digital. Estos costes pueden provenir de muchas fuentes, como las necesidades tecnológicas, las tasas de software, el almacenamiento de datos, los esfuerzos de seguridad en línea y los salarios del personal. Por ejemplo, la infraestructura tecnológica de las plataformas bancarias digitales puede costar entre 1 y 10 millones de dólares.
La banca digital también puede ser muy útil para las pequeñas empresas. Según el Banco Central Europeo, alrededor del 20% de estas empresas en Europa son las que más dificultades tienen para financiarse. Este problema puede tener una solución más fácil gracias a los servicios simplificados que ofrecen los bancos digitales.
Sin embargo, a la hora de decidir qué plataforma utilizar, los bancos deben tener en cuenta tanto el coste total de propiedad como el rendimiento que podrían obtener de su inversión. Por lo tanto, es importante que los bancos comprendan en qué consisten estos costes totales antes de tomar una decisión.
7. Pila tecnológica
Elegir las herramientas tecnológicas adecuadas es muy importante a la hora de seleccionar una plataforma digital. Este conjunto de herramientas y tecnologías de software se denomina pila tecnológica. Ayuda a ejecutar y construir una plataforma bancaria digital.
Una pila tecnológica sólida puede mejorar el funcionamiento del sistema, sus funciones y la facilidad de uso. Por ejemplo, las pilas tecnológicas bancarias actuales se construyen por partes. Puedes ensamblar estos bloques de construcción de forma diferente cada vez para crear diversas funciones.
Esta configuración flexible permite a los bancos añadir nuevas funciones sin alterar las existentes. Según un informe reciente sobre la banca minorista mundial, casi el 66% de las empresas financieras utilizan ahora este tipo de plataforma base para mejorar la calidad del servicio.
Por lo tanto, entender lo que compone esta "pila tecnológica" es muy importante para los bancos cuando tienen que elegir una adecuada que satisfaga sus necesidades y objetivos únicos.
8. Experiencia de usuario
La experiencia del usuario, o UX para abreviar, es clave para elegir una plataforma de banca digital si se trata de un banco pequeño o mediano. Se trata de la experiencia del cliente: cómo se sienten los clientes desde su primera visita a su sitio web o aplicación hasta que finalizan una transacción. Piense en una navegación sencilla y en la facilidad de uso en dispositivos móviles. También son importantes la seguridad y el servicio al cliente.
Una buena experiencia de usuario puede ayudar a los bancos a ganar más dinero y reducir costes a la hora de captar nuevos clientes y conservar los existentes. Tomemos como ejemplo a Starling, Monzo y Tide: son los bancos con mejores resultados en lo que se refiere a servicios de banca online y móvil. Comprender la UX ayuda a este tipo de bancos a elegir la plataforma adecuada en función de sus necesidades específicas.
En resumen, si los bancos más pequeños se centran en ofrecer una gran experiencia de usuario a través de sus sistemas digitales, como sitios web o aplicaciones de monedero, pueden fidelizar a sus clientes y atraer a otros nuevos, lo que en última instancia aumentará sus beneficios.
9. Servicios empresariales
El término "servicios empresariales" es importante a la hora de seleccionar una plataforma de banca digital para bancos pequeños y medianos. Abarca lo que la plataforma puede hacer para ayudar a las actividades del banco. Elija plataformas con potentes funciones bancarias. Deben ayudar a los bancos a trabajar con eficacia.
Pueden incluir la gestión de cuentas, la tramitación de préstamos, el procesamiento de pagos y la gestión de clientes, entre otras. Disponer de muchos servicios empresariales potencia el buen funcionamiento de un banco y repercute positivamente en el servicio al cliente. Un informe sobre Banca Minorista Mundial destaca que alrededor de dos tercios de las empresas financieras utilizan este tipo de plataformas para dar un mejor servicio. Por ello, es clave que estos bancos comprendan en qué consisten estos servicios, para que elijan uno que se ajuste a sus necesidades y objetivos.
Al centrarse en los servicios para empresas, los bancos pueden hacer más eficientes sus operaciones cotidianas y mejorar su forma de interactuar con los clientes, lo que en última instancia se traduce en un aumento de los beneficios.
10. Posibilidades de integración
Las herramientas de integración son importantes a la hora de elegir una plataforma de banca digital para bancos. Estas herramientas conectan diferentes sistemas entre sí, lo que hace que todo funcione sin problemas. También facilitan la incorporación de soluciones adicionales de terceros.
Con estas soluciones, también se puede acceder a los datos de forma segura a través de capas de integración. Estas capas funcionan independientemente de otros cambios en la estructura del sistema para garantizar la velocidad y la flexibilidad.
Estas herramientas garantizan que todas las partes del sistema hablen el mismo lenguaje de datos, ya sean sistemas bancarios, herramientas de relación con los clientes o cualquier otra herramienta utilizada para el análisis.
11. Actualizaciones continuas
Las actualizaciones son muy importantes para los bancos a la hora de elegir una plataforma de banca digital. Los bancos pequeños y medianos necesitan plataformas que siempre se actualicen y mejoren sin necesidad de mucho trabajo. De este modo, sus servicios digitales también se mantienen frescos. Las plataformas actualizadas pueden adaptarse a los últimos avances tecnológicos. Estas plataformas también cuentan con los mejores desarrolladores y sacan rápidamente al mercado nuevos productos basados en lo que quieren los clientes.
Una encuesta realizada por McKinsey en 2021 señalaba algunas conclusiones clave sobre las expectativas de los clientes. Alrededor del 71% de la gente quiere que las empresas adapten su experiencia solo para ellos. Si no lo hacen, alrededor del 76% se sienten insatisfechos. Las actualizaciones periódicas ayudan a ofrecer este nivel de servicio personal que muchos clientes esperan ahora.
12. Escalabilidad
Elegir un banco digital para bancos pequeños y medianos significa pensar en cómo puede ayudar al banco a escalar y gestionar la carga de trabajo adicional. El banco debe
Estos sistemas modernos añaden nuevas funciones con rapidez, lo que garantiza que sigan siendo relevantes y cumplan lo que los titulares de cuentas esperan de ellos en el futuro. Un gran número de usuarios de móviles, casi el 94%, utiliza servicios bancarios digitales cada mes. Por lo tanto, disponer de una plataforma ampliable ayuda a los bancos a conservar a sus clientes durante más tiempo, al tiempo que aumentan la eficiencia e introducen más innovaciones. elegir plataformas que estén preparadas para crecer con ellos. Estas plataformas funcionan mejor incluso cuando se utilizan mucho, asegurándose de que utilizan bien los recursos en los momentos de mayor actividad.
Los sistemas bancarios heredados suelen tener problemas porque su tecnología está anticuada, lo que dificulta el crecimiento. Por otro lado, las nuevas plataformas de banca digital se adaptan fácil y rápidamente, incorporando nuevas tecnologías para mantenerse al día con las tendencias del mercado y de los clientes.
.jpg)
Top 10 Core Banking Platforms in 2024
In 2024, leading core banking platforms will change the way banks work. These platforms use advanced technologies to better their operations and flexibility, which in turn can help banks to do transactions quicker, handle client data well and extend more services. High efficiency means improved customer care because banks can meet customer demands faster and come up with solutions more quickly. Also, these platforms provide smooth banking experiences from online to mobile apps, making customers happier. Therefore, in 2024, using top-notch core banking platforms will significantly enhance how banks serve their customers. Here are some of the top core banking platforms in 2024.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
Temenos es una plataforma bancaria avanzada que aprovecha la tecnología en la nube para dar soporte a diversas actividades bancarias, desde servicios minoristas a corporativos y de tesorería, lo que permite a los bancos ofrecer productos a medida manteniendo unos costes bajos. Su modelo flexible permite cambios más rápidos y rentables, pasando de los gastos iniciales (CapEx) al pago por uso (OpEx), reduciendo así la carga financiera global de los bancos. Temenos destaca por su compromiso con la innovación y el cumplimiento, y cuenta con una plataforma abierta y adaptable diseñada para integrarse a la perfección con los servicios en la nube, atendiendo a empresas de todos los tamaños. Con la confianza de más de 1000 bancos en 150 países, Temenos ha demostrado su capacidad soportando hasta 150.000 transacciones por segundo, facilitando la gestión de grandes préstamos financieros y cuentas minoristas a través de Temenos Banking Cloud.
Finastra es una plataforma de core bancario de vanguardia que opera en la nube y se basa en APIs, ofreciendo soluciones a medida para varios tipos de bancos, incluyendo minoristas, comerciales, universales, comunitarios y cooperativas de crédito. Finastra atrae a los bancos por su agilidad para responder a los cambios del mercado, su rentabilidad y su perfecta integración con productos de primer nivel, facilitando la conectividad entre bancos anfitriones y agentes, entidades corporativas y clientes de PYME que buscan un acceso optimizado a los pagos, las transacciones de divisas y la gestión de la liquidez.
Lo que diferencia a Finastra es su núcleo abierto y flexible, que fomenta la innovación a largo plazo al tiempo que da prioridad a la experiencia del usuario y permite a los bancos desarrollar productos únicos que satisfagan las necesidades de los consumidores, lo que en última instancia beneficia positivamente a las empresas.
Temenos es una plataforma bancaria avanzada que aprovecha la tecnología en la nube para dar soporte a diversas actividades bancarias, desde servicios minoristas a corporativos y de tesorería, lo que permite a los bancos ofrecer productos a medida manteniendo unos costes bajos. Su modelo flexible permite cambios más rápidos y rentables, pasando de los gastos iniciales (CapEx) al pago por uso (OpEx), reduciendo así la carga financiera global de los bancos. Temenos destaca por su compromiso con la innovación y el cumplimiento, y cuenta con una plataforma abierta y adaptable diseñada para integrarse a la perfección con los servicios en la nube, atendiendo a empresas de todos los tamaños. Con la confianza de más de 1000 bancos en 150 países, Temenos ha demostrado su capacidad soportando hasta 150.000 transacciones por segundo, facilitando la gestión de grandes préstamos financieros y cuentas minoristas a través de Temenos Banking Cloud.
Fiserv es una versátil plataforma de core bancario ampliamente adoptada por numerosas instituciones financieras por su completa cobertura de tareas como la incorporación de clientes, la gestión de transacciones y el seguimiento de datos. Los bancos prefieren Fiserv por su perfecta integración con los mejores productos del mercado, su rentabilidad y su capacidad de respuesta rápida. Sus características más destacadas incluyen un compromiso con la innovación, garantizando la adaptabilidad futura, y un enfoque en la entrega de experiencias de usuario consistentes en todos los canales.
En particular, el dominio del mercado de Fiserv es evidente, ya que sólo en el primer trimestre de 2022 obtuvo una cuota significativa del 40% frente a los principales procesadores de core bancario.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
(Reino Unido) ClearBank se construyó con la creencia de que la infraestructura bancaria ya no frenaría el progreso. Más bien, sería el catalizador que libera el potencial para innovar. Se adaptaría para atender diferentes necesidades y así comenzar una nueva era en los servicios financieros.
Las 20 mejores plataformas bancarias básicas para PYME
Core banking platforms serve as the base for bank operations. Still, they’re having major problems right now. These platforms are often made using legacy systems that can’t do certain things and have other issues, too. Complexity is a big issue, but so is the use of old technology and poor user experiences among others. These issues make it harder to compete with others because new ideas slow down while inefficiency grows. That’s why lots of banks are reviewing their core banking platforms again and finding solutions to these issues that will allow them to grow even more in the future. Here are some key challenges that banks face with banking platforms.
✧ Lack of Customizations
Banks are having trouble because they can’t change their main banking systems the way they want. Often, they find problems with old service contracts ending and lots of changes made over time that aren’t well explained - this makes the system hard to understand and risky to alter.
Regular banking systems also have a hard time dealing with new digital requirements like speedy transactions and fast product launches. This can slow down projects and make them more expensive because this would require creating unique solutions. Over the last ten years, only three out of every ten attempts to fully change these core banking systems have worked, showing how big this problem is.
✧ Excessive Complexity
Old technology in basic banking systems is also a big problem for banks. Many of these banks began with systems made over four decades ago for old banking methods. These outdated systems are often full of problems that slow down operations, make them easy targets for security threats, and restrict improvements to customer service due to their limited ability to integrate new things. These old platforms also get in the way when trying to keep up with fully digital competitors. Updating these dated setups usually requires a complete redo, which can be tough and long drawn out. It’s an expensive affair, too; updating attempts could cost well above $100 million, and they have a strong chance of not getting completed or having significant cost ups.
✧ Outdated Tech Stack
Customizing mobile banking apps is not easy, but it’s important. The app must fit a range of user needs, which means knowing what users want. It should let people pick and choose alerts, templates, and other features that they need. However, more choices can make the app harder to build, cost more money, and take longer to launch.
Yet customization is vital for keeping users happy, so they keep using the app. In fact, most people - about 89% surveyed - use mobile banking. And unsurprisingly, almost all young adults do, too, at a staggering rate of 97%! So, finding the right mix between customization and ease-of-use matters in building these apps.
✧ Poor Experiences
Banks may lose many customers when they don’t offer a good experience. A study by Salesforce showed that 57% of millennial customers would leave for financial services that offered better experience. The lack of personal touch in services doesn’t help either, with most banking firms failing to deliver this promise. This failure leads to unhappy and less engaged customers. However, the rules set up within the banking industry work against them. Sometimes, those interested in improving user experiences face limitations due to these rules, which can lead to their platforms becoming non-user friendly, as innovation struggles in such an environment. When it comes to old-style traditional banks, reluctance to change hinders new changes from happening, often blocking those who wish to be creative at solving customer-centric solutions.
✧ Lack of Modern White-Label Apps
Another challenge faced by banking platforms is the lack of modern white-label apps. This can limit a bank’s growth and slow down how they respond to changing markets. If a bank only has its own homemade app, it might not work well for the customer’s needs. The speed at which new products enter the market may slow down if banks have to make every app on their own from the start. These homemade apps could also cost too much and require lots of money for upkeep compared with using white-label apps that cut costs and ease maintenance worries.
However, sometimes customers may have bad experiences using poorly made white-label apps, which can negatively impact their view of the company. Regulatory matters also rear their head because banking software must meet legal requirements, which sometimes take time to be approved, causing possible legal problems later on.
✧ Scalability Limitations
Another challenge is the lack of scalability factors. Banking platforms, often built on legacy frameworks, are old and may find it hard to keep up with what modern banking needs. If a bank cannot grow well, it may not succeed or compete properly. In contrast, modern platforms allow for growth and increase efficiency.
For example, new types of banks and fintech companies use fresh technology designs, which work better plus help in scalability. About 70 percent of all banks are reviewing their core platforms due to this growth factor, according to a McKinsey study. As such, for any bank wanting to remain competitive and achieve future goals, solving these growth problems is key.
✧ Integration Challenges
Integration challenges in banking platforms pose threats to operational efficiency, cost-effectiveness, and customer experiences. The struggles come mostly from old legacy systems that need additional integration to work with new apps. It also includes issues with data not matching across the platform, which makes combining them harder. Sharing data can make banks vulnerable to cyber-attacks. Slow progress in creating custom integrations can push back the release of new features.
Keeping up to date with technology and regulations increases the overall expense for a bank. Building skills in integration takes effort and costs time. To fix these problems, banks need modern platforms that integrate smoothly; good policies around managing data could help, and focusing on safety is important, too. Working with specialized partners or using cloud-based solutions will speed things up and get better results in terms of integrating various processes
Conclusion
In summary, it’s evident to us how much technology is changing the shape of banking. Core banking software, a big part of modern banks, has changed a lot to meet what the industry needs. We have looked at basic definitions for this area. We also studied current market changes and new tech trends in core banking.
We carefully listed out the top 10 core bank platforms that will help financial organizations improve their work and want to scale up in the future. However, innovation isn’t easy; setting up new banking software platforms, updating old ones, keeping them safe from cyber security threats, and maintaining them brings problems. During these times when everything is changing so fast, the banking sector also needs to adapt to the changing market trends to ensure growth.
You might also be interested in
Obtenga información útil de expertos de la industria sobre las tendencias del mercado Fintech en 2024
